なぜ中小企業にとって税理士選びが重要なのか
中小企業において、税理士は単なる「税金計算の専門家」ではありません。特に年商1億〜10億円規模の企業では、経営者と税理士との関係性が、企業の将来に大きな影響を及ぼします。
経営の「見えないコスト」を減らす専門家の力
税理士が適切なアドバイスを行えば、税務上のリスクや無駄な納税を防げるだけでなく、資金繰りや利益管理の改善にもつながります。逆に「なんとなく付き合いで契約している」税理士では、企業の発展を阻む原因にもなり得ます。
会計・税務にとどまらない経営支援の重要性
特に中小企業では、後継者問題や経営承継など、将来を見据えた対策が不可欠です。こうした領域では、税務知識だけでなく、相続・M&A・組織再編などへの実務対応力が問われます。
絶対に押さえるべき！税理士選び７つの視点
① 業種や規模に適した実務経験があるか
製造業、小売業、IT業など、それぞれの業界ごとに商慣習や税務上の注意点は異なります。また、1億円規模と10億円規模では、必要な経営支援の内容も大きく異なります。
② 事業承継に対応できる専門性があるか
事業承継は、税制・相続・会社法・民法が絡む極めて専門的な領域です。自社株評価の見直し、持株会社の設立、納税資金の確保、後継者への引き継ぎ支援──これらにワンストップで対応できるかが重要です。
③ コミュニケーションがスムーズか
「質問しても返答が遅い」「専門用語ばかりでわかりにくい」といった税理士では、企業経営のパートナーとは言えません。定期的な打ち合わせ、相談のしやすさは大切な判断材料です。
④ 節税・資金繰りへの具体的提案力
過去の決算をなぞるだけでなく、将来の利益予測や投資計画を踏まえた資金繰りや節税提案ができるかどうか──ここが税理士の実力の分かれ目と言えます。
⑤ 費用対効果が明確かつ納得できるか
「安いから頼んだら対応が雑だった」「報酬体系が不明確で不満が残った」という声も少なくありません。見積書の内容や対応範囲、成果への期待感を丁寧に確認しましょう。
⑥ クラウド会計などのIT活用に強いか
freeeやマネーフォワードなど、クラウド型の会計ソフトを導入している企業では、ITリテラシーの高い税理士のサポートが不可欠です。ペーパーレスや効率化にも直結します。
⑦ 将来的なパートナーとして信頼できるか
税理士との関係は長期にわたることが多いため、信頼関係を築けるかどうかも大切です。数年後の事業承継、資産管理、M&Aなど将来に渡る支援体制も確認しておきましょう。
事業承継に強い税理士の特徴と選び方
後継者との関係性も視野に入れるべき理由
事業承継は「経営者のバトン渡し」であり、後継者との関係性も重要になります。税理士が両者と信頼関係を築いていれば、引き継ぎもスムーズに進みやすくなります。
相続・贈与・M&A・持株会社設立の対応実績
後継者への贈与・相続にともなう税務、親族外承継のためのM&A、組織再編によるスリム化や事業分割など、実務経験が豊富な税理士は大きな安心材料です。
税制改正や中小企業庁の支援施策への対応
例えば、「事業承継税制（特例承継計画）」の活用など、制度面での情報提供と対応が可能な税理士は、事業承継の成功確率を高めます。
税理士を比較・検討する具体的な手順
紹介サービスを活用する場合の注意点
税理士紹介サイトは便利ですが、あくまで「入り口」です。紹介された税理士の専門性や対応実績をしっかり見極めましょう。
面談時に確認すべき「見極め質問集」
- 「事業承継の支援実績はありますか？」
- 「自社株評価や納税対策の支援は可能ですか？」
- 「後継者との面談にも同席してもらえますか？」
顧問契約前に確認すべき重要事項
契約期間、対応範囲、報酬体系、複数担当制の有無など。可能であれば、半年〜1年程度のお試し期間を設けるのも有効です。
【事例】税理士変更で事業承継対策が進んだA社のケース
自社株評価の見直しと納税資金対策
エール名北会計に依頼後、直ちに自社株評価を行い、納税資金対策として保険と不動産活用を提案。円滑な承継の準備が整いました。
組織再編で承継しやすい体制へ移行
親会社への持株会社化を実施し、将来の株式移転がスムーズになるような体制を整備。承継の際の税負担も大きく軽減されました。
経営者・後継者双方にとっての安心感
毎月のミーティングで両者を支援し、税務だけでなく、承継後の経営アドバイスも行う体制を構築。経営の安心感につながっています。
税理士法人エール名北会計のご紹介
事業承継・M&A・組織再編に強い実績
当法人は、名古屋を中心に中小企業の事業承継・M&A・組織再編を多数支援。100社超の承継支援実績があります。
中小企業支援専門の体制とサポート内容
税務・財務に加え、後継者育成や組織体制整備、銀行交渉支援までワンストップで対応。企業の未来を見据えた支援を提供しています。
ご相談の流れと初回の対応内容
まずは現状のヒアリングを行い、必要に応じて現行体制の簡易診断や、自社株評価、承継シミュレーションなどをご提案します。
税理士選びでお悩みの方へ──まずはご相談ください
税理士選びは、経営の未来を左右する重要な判断です。特に事業承継を見据える中小企業の皆さまにとって、今から備えることが成功のカギとなります。
税理士法人エール名北会計では、単なる顧問契約にとどまらず、将来の安心まで一貫してサポートいたします。